運作流程
我們如何協助您建構 可追溯的供應商付款路徑。
從收款方驗證到付款文件整理，以下是結構化金流協調的完整流程。
01
了解您的付款狀況
我們首先了解您要付款給幾家供應商、涉及哪些幣別、需要什麼文件。這有助於我們推薦最合適的協調方案。
AML 合規檢核點
對應「洗錢防制法」§7 客戶審查（KYC）— 釐清付款用途、資金來源與受款人關係。
02
驗證收款方資訊
在資金移動前，我們協助驗證供應商的帳戶資訊、工商登記及銀行資料，降低匯錯帳戶的風險。
AML 合規檢核點
比對工商登記、UBO 實質受益人；同步篩查法務部調查局洗錢防制處（MJIB AMLD）公告之疑似洗錢樣態與 OFAC / UN 制裁名單（僅為疑似比對，需人工複核）。
03
規劃付款路徑
我們協助定義付款流程 — 包括時間點、里程碑與資金路由 — 確保每筆交易在資金移動前都已對齊且可追溯。
AML 合規檢核點
單筆等值 NTD 500,000 以上應依「洗錢防制法」§9 進行大額通貨交易申報；30 天內同供應商多筆且合計達門檻者，須評估是否構成疑似結構化拆單。
04
準備付款文件
我們整理發票、合約、匯款確認與收據記錄，形成完整的文件包 — 方便您的會計團隊或稽核使用。
AML 合規檢核點
依「洗錢防制法」§13 與金管會「金融機構防制洗錢辦法」，交易憑證與 KYC 資料應保存至少 5 年備查。
05
確認並放款
一切驗證對齊後，資金便可移動並具備完整可追溯性。您清楚知道錢匯到了哪裡、誰收到了、有什麼文件支撐。
AML 合規檢核點
放款前最終覆核制裁名單與付款指示；若觸及「洗錢防制法」§10 疑似交易，建議由 AML 法遵窗口評估是否向法務部調查局洗錢防制處提交疑似交易申報（STR）。
06
持續協調（視需求）
對於定期訂單或多供應商專案，我們提供持續的金流協調 — 確保文件、時間點與收款方資訊在每個週期都保持對齊。
AML 合規檢核點
採持續性客戶審查（Ongoing CDD）— 收款帳戶變更、受益人變動、交易型態異常皆觸發重新審查。
為什麼供應商付款需要結構化管理
降低匯錯帳戶或實體的風險
建立每筆交易的清晰、可稽核記錄
將付款時間與生產里程碑對齊
防止因文件缺漏導致的延誤或爭議
讓您清楚了解資金去向及原因